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                      腾讯彩票代理

                      2019-07-14 15:08:49 来源: 中国政府网
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                      腾讯彩票代理扬子晚报网9月27日讯 利用避孕套包裹炸药实施爆破,入夜后疯狂盗挖出41米长地道,2011年,睢宁 双孤堆一号墓盗掘案 引发各界震动,被盗挖的墓葬早在1986年就被确认为省级重点文物,目前已被专家认定为下邳王陵。该案的11名嫌疑人在当年落网伏法,5年之后,经过徐州、广州警方努力,又有3名嫌疑人落网。近日,徐州睢宁检方以涉嫌盗掘古墓葬罪,向法院提起公诉。 避孕套塞炸药 团伙精心策划盗墓大案 睢宁姚集镇的双孤堆,原是一个行政村,2002年并入蛟龙村,对于很多文物贩子和盗墓人而言,这个并不起眼的自然村,却是他们眼中的 金矿 。原来,在村庄内有一处墓葬,早在1986年就被确认为省级重点文物。民间传说该处墓葬为西晋注明 土豪 石崇墓,2002年,省考古专家初步推断,该处墓葬为下邳国某代国君的墓葬。同时,双孤堆古墓葬地处位置本身就是文物 高产区 ,该地与邳州占城、土山相连,近些年来相继出土了许多具有重大考古价值及科研价值的文物。 2011年6月20日,睢宁警方接到举报,有多人正在夜间盗掘双孤堆古墓葬。警方侦查发现,该村一名叫李某的村民家中有重大线索,参与该案侦破的睢宁刑警大队民警回忆,警方到达李某家时,发现院内东屋大门紧锁,里面有布帘子遮挡,与堂屋之间的巷子及过道均用砖封死。民警顺着李某这条线索,很快取得了突破,一个精心策划组织实施的盗墓团伙浮出水面。 经侦查,2010年12月开始,多名嫌疑人在李某家中聚集,策划通过挖洞作业,从李某家打开入口,目标就是临近不远的双孤堆古墓葬。为了掩人耳目,10多名嫌疑人都是在深夜开始行动,该团伙聚集后,平时基本不出门,由房主李强负责做饭。 在挖掘地道时,该团伙也进行了细致分工,有人负责用铁锨开凿,有人负责把握地道走向,期间,遇到石块和硬土层时,嫌疑人就换用冲击钻。在遇到大石块时,他们就先在石块上打孔,然后用事先准备好的炸药实施小型爆破。民警回忆,盗墓现场查获了大量避孕套,嫌疑人交代,他们将炸药装在了避孕套内,做成了一个个大小不一的炸药包,根据石块大小进行爆破作业。 进入墓室才发现黄粱一梦 14名嫌疑人先后落网 这个团伙通过秘密施工的方式,在1个多月时间内,神不知鬼不觉的挖出了一条41米长的地道,该条地道正好通到了墓室处。然而,令众人失望的是,他们炸开最后一道保护岩石后,发现墓室内只有稀泥和地下水,看不到他们认为的 宝贝 。为了排水,盗墓团伙又用上了水泵,一连数夜,源源不断向外排水,可是三间墓室已被众人搜索了好几遍,仍然见不到 宝物 。 因迟迟找不到宝贝,这个盗墓团伙出现了分裂,有人主张继续深挖,有人建议填土终止。团伙内部出现的矛盾,让他们接下来的盗墓行动迟缓,很快就露出了马脚。随着警方调查的深入,团伙中的14人先后落网。经过法院审判,当年年底,该团伙嫌疑人相继伏法。 然而,该案案发中,主犯朱某,共同实施犯罪的王某等多名嫌疑人闻风而逃,多年来一直在躲避警方的追捕。 主犯姨弟落网 警方再抓3名嫌疑人 今年3月份,睢宁警方接到线索,双孤堆盗墓案的在逃人员王某在老家现身,很快民警就将其布控抓获,围绕该案的一些谜团也得以解开。 原来,王某是该案主犯朱某的姨弟,2011年以前,王在山东台儿庄做工程时,向当时做开发商姨哥朱某借钱支付工程款,王交代,当时姨哥朱某家资颇丰,出手阔绰,尤其喜欢古玩,曾花25万元在当地买下一个鼎。通过王某牵线,朱某认识了当地一名据称鉴别文物颇有眼光的男子陈某。一来二去,两人熟络起来。有一天,朱某听说双孤堆古墓地下埋有极具价值的古鼎等文物。朱随后开始策划盗墓,由王某和陈某组织人员,挖到 宝贝 按照比例分成。 王某到案后,先后供述了陈某及另一名嫌疑人孙某参与盗掘古墓葬的犯罪事实。今年3月24日,孙某被邳州市公安局炮车派出所抓获归案,4日后,陈某被广州铁路公安局车站派出所抓获归案。 近日,睢宁县检察院以王某等三人涉嫌盗掘古墓葬罪,向睢宁法院提起公诉。检察机关经审查查明:2010年12月,犯罪嫌疑人朱某与余某共谋,在李某家中挖洞,欲盗掘位于睢宁县姚集镇蛟龙村境内的双孤堆一号古墓葬。被告人王某受犯罪嫌疑人朱某安排,伙同被告人陈某纠集被告人孙某及犯罪嫌疑人曹某某、王某某等人挖洞,并开车将上述人员带至李某家中。被告人王某、陈某、孙某等人使用铁锹、橛子等工具朝墓葬方向挖洞,挖至墓室里并将墓砖扒出,后因该墓室积水严重而退出。2011年上半年,犯罪嫌疑人朱某又通过余某纠集魏某某等三人等人至李某家中继续挖洞盗墓。 公诉人认为,被告人王某、陈某、孙某参与盗掘被确定为省级文物保护单位的古墓葬,应当以盗掘古墓葬罪追究其刑事责任。 盗墓行为对墓葬结构造成巨大破坏 主犯仍在逃 庭审中,王某等三名被告人均表示认罪,对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议。 记者了解到,该团伙盗挖的墓葬,经专家勘察后认定,符合东汉王陵墓葬特征,确定为下邳王陵。专家表示,盗墓团伙从盗洞口起,一直挖出41米至墓葬外围黄肠石,后打破后室双层券顶的下层,从黄肠石至券顶中轴线约10米处,盗洞转向北部继续作业。而据了解,只有王侯级别的墓葬才会使用黄肠石,用于围在墓葬最外层,以充当保护层。但是,被盗墓葬外围有清水畔水库,因地下水位较高,由于地下水和淤土情况的存在,此次盗墓行为未发现对墓室内的文物造成明显损害,但是对墓葬结构造成了巨大的破坏。 庭审中,公诉机关认为,被告人王某、陈某、孙某系共同犯罪,应当对共同犯罪结果承担责任;被告人孙某在共同犯罪中起次要作用,系从犯;被告人王某有立功表现,系立功,均可以从轻或者减轻处罚。因为案情复杂,该案未当庭宣判,待合议庭评议后,将于近日作出判决。而该案主犯朱某至今尚未归案,警方仍将继续对其进行追捕。

                      代市长蔡奇参加市政协十二届五次会议专题座谈会时表示: 我每天都看交通流量统计表 。 15日下午,市政协十二届五次会议召开 治环境补短板提高城市规划建设管理水平 专题座谈会。中共北京市委副书记、代市长蔡奇,市政协主席吉林等市领导与数百名政协委员面对面座谈,委员们就城市副中心建设、城市精细化管理、缓解交通拥堵、环境保护等主题踊跃发言。蔡奇强调,提高城市规划建设的管理水平,首先要严格执行北京城市总体规划。他还在座谈会现场采纳了委员建议,当场拍板北京市规划展览馆取消门票免费开放。 在座谈会上,多位委员都谈到了大气污染防治,市政协委员张誌就建议,在京津冀共同治理大气污染方面,北京可以在今后的五年时间中也帮助河北压减50%的钢铁产能。也有委员建议设定各区县的PM2.5治理年度目标、季度目标,执行季度考核,不达标就追责。 对于政府工作报告提出的PM2.5治理目标,多位委员表示 没有非凡之力、非常之策很难做到 ,这句话给蔡奇留下了印象,他表示,治理环境最迫切的就是大气污染防治,这是当前最迫切也是最紧要的任务。蔡奇强调,尽管前一阶段政府做了很多工作,但是仍有做得不到位的地方,比如如何加强跟公众的沟通,及时回应社会关切,形成全民治霾的格局;怎样严格执法;对治霾如何有一个科学的态度;怎样更好地督促各级政府履行好治霾的主体责任等。 要认真总结反思,政府要更加努力,全力以赴,采取超常规措施。 还有不少委员谈到了北京在垃圾治理、交通拥堵等方面存在的问题。委员刘泉讲述了自己高峰时段的出行体验, 三趟地铁都没上去,好不容易上去了也挤成 相片 了。希望蔡市长可以在高峰时段体验一下地铁。 蔡奇说,每天都会看交通流量统计表,北京高峰时段地铁出行平均达1100万人次, 来北京工作前我也在交通高峰时段坐过地铁,如果现在坐,应该会有不同的感受 。 马上就访 委员提出建议 代市长郑重回应 根据刚才委员提出的建议,北京市规划展览馆将向社会免费开放。 代市长蔡奇在座谈的最后向数百位政协委员郑重回应。蔡奇提到的这位委员就是苏丹。苏丹是清华大学美术学院副院长,15日,为了 抢 到发言机会,他提前20分钟就到了会场,还坐在了第一排, 我接连举了11次手,终于在第12次被点到发言,而且是唯一一个没有超过3分钟发言限时的委员。 目前北京市规划展览馆成人票价30元,但是我认为部分展区,如当代北京城市规划展区和未来城市规划展区这些与市民生活息息相关的部分应免费向市民开放。 苏丹的发言刚刚结束,蔡奇就跟坐在身旁的市委常委、副市长陈刚说了两分钟 悄悄话 。陈刚随后离开座位,走到市政府各部门的座位区,跟一位负责人继续说 悄悄话 。这名负责人也离开座位,走出会场。座谈会临近结束时,蔡奇在讲话中揭开了 悄悄话 谜底, 我刚才跟主管副市长商量了一下,也跟规划部门领导商量了一下。北京市规划展览馆将免费开放,产生的费用由政府承担。 会场响起一片掌声。

                      9月30日,央行发布关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知。个人银行结算账户方面,通知规定,自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。 中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知 中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会城市中心支行,深圳市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行;中国银联股份有限公司,中国支付清算协会;各非银行支付机构: 为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,现就加强支付结算管理有关事项通知如下: 一、加强账户实名制管理 全面推进个人账户分类管理。 1.个人银行结算账户。自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。 2.个人支付账户。自2016年12月1日起,非银行支付机构为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。支付机构应当于2016年11月30日前完成存量支付账户清理工作,联系开户人确认需保留的账户,其余账户降低类别管理或予以撤并;开户人未按规定时间确认的,支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户,后续可根据其申请进行变更。 暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台 涉案账户 名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务;账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明,银行和支付机构予以销户。 建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。 加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。 建立单位开户审慎核实机制。对于被全国企业信用信息公示系统列入 严重违法失信企业名单 ,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。 对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。 支付机构为单位开立支付账户,应当参照《人民币银行结算账户管理办法》第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定,要求单位提供相关证明文件,并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份,或者以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位,支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份,完成核实前不得为其开立新的支付账户;逾期未完成核实的,支付账户只收不付。支付机构完成核实工作后,将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构。 支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。 加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户: 1.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。 2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。 3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。 严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。 二、加强转账管理 增加转账方式,调整转账时间。自2016年12月1日起,银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定: 1.向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。 2.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。 3.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。 加强银行非柜面转账管理。自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理。 除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。 加强支付账户转账管理。自2016年12月1日起,支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。 加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照 了解你的客户 原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。 加强特约商户资金结算管理。银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。 三、加强银行卡业务管理 严格审核特约商户资质,规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖POS机、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。银行和支付机构应当于2016年11月30日前形成检查报告备查。 建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的,银行和支付机构应当审慎为其提供服务。 中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等,列入黑名单管理。中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。 四、强化可疑交易监测 确保交易信息真实、完整、可追溯。支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等制度规定,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存5年。银行和支付机构应当于2017年3月31日前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造,逾期未完成改造的,暂停有关业务。 加强账户监测。银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。 对于列入可疑交易的账户,银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务,支付机构应当暂停账户所有业务,并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的,应当及时向当地公安机关报告。 强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。 五、健全紧急止付和快速冻结机制 理顺工作机制,按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。2016年11月30日前,支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程;实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等;指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作,不得推诿、拖延。银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求,按时完成本单位核心系统的开发和改造工作,在2016年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。 六、加大对无证机构的打击力度 依法处置无证机构。人民银行分支机构应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制,加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合,及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见,加大对无证机构的打击力度,尽快依法处置一批无证经营机构。人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会城市中心支行应当按月填制《无证经营支付业务专项整治工作进度表》,将辖区工作进展情况上报总行。 七、建立责任追究机制 严格处罚,实行责任追究。人民银行分支机构、银行和支付机构应当履职尽责,确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。 凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的,应当按照有关规定进行处罚;情节严重的,人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚,并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。 凡是人民银行分支机构监管责任不落实,导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责,公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失,产生恶劣社会影响的,应当对人民银行分支机构进行问责。 人民银行分支机构、银行、支付机构、中国支付清算协会、银行卡清算机构应当按照规定向人民银行总行报告本通知执行情况并填报有关统计表。 请人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会城市中心支行,深圳市中心支行及时将该通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、城市信用社、农村信用社和外资银行等。 各单位在执行中如遇问题,请及时向人民银行报告。 附件:1.涉电信诈骗犯罪可疑特征报送指引.doc 2.无证经营支付业务专项整治工作进度表.doc 3.报告模板.doc 中国人民银行 2016年9月30日 对此,中国人民银行有关负责人就《通知》有关问题回答了记者提问。 一、《通知》出台的背景是什么? 电信网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。自2015年10月国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国开展专项行动以来,打击治理工作取得了阶段性成效,但电信网络新型违法犯罪的高发势头没有从根本上得到遏制,形势依然严峻。对此,党中央、国务院高度重视,中央领导同志分别作出重要指示批示。9月7日,国务院办公厅召开专题会议研究打击治理工作。9月23日,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议暨深入推进专项行动电视电话会议,对进一步做好打击治理工作提出新的更高要求。9月23日,中央综治办联合最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、人民银行和银监会发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》,就打击治理工作作出周密部署。 为贯彻落实中央领导的重要指示批示精神、国务院工作部署要求和《通告》,针对公安机关反映的电信网络新型违法犯罪情况,人民银行深入分析了其中支付环节存在的主要问题,研究制定了《通知》,从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等方面采取有效措施,筑牢金融业支付结算安全防线。 二、人民银行在打击治理电信网络新型违法犯罪方面已经采取了哪些措施、做了哪些工作? 人民银行按照党中央、国务院统一部署,结合职责分工,全力配合相关部门不断加大打击治理电信网络新型违法犯罪力度,前期组织银行业金融机构和非银行支付机构开展大量工作。 一是会同工业和信息化部、公安部、工商总局建立涉案账户紧急止付和快速冻结机制,建成运行 电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台 ,有利于公安机关利用信息化手段对涉案账户进行紧急止付、快速冻结、快速查询、封停业务等。截至2016年9月20日,全国共有1253家银行、28个省市公安机关接入平台,累计处理业务11.86万笔。 二是强化银行卡信息安全管理。组织了对银行、支付机构和银行卡清算机构的银行卡受理终端受理环境安全性和标准符合性进行检查,从个人信息保护、交易安全、软硬件安全等方面严查终端非法改装、信息泄露问题,并从控制信息泄露源头和防范风险传导入手,督促相关机构进一步提升支付业务系统、客户端软件的敏感信息保护能力和交易风险防控水平。同时,组织开展支付业务系统安全专项检查工作,全面排查上述机构支付业务系统的敏感信息和资金安全隐患。 三是会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会和国家互联网信息办公室于2016年9月至2017年4月在全国范围内组织开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。 四是加强支付机构监管。会同相关部门开展支付机构风险专项整治工作,防止支付机构为电信网络新型违法犯罪活动提供支付结算服务,并对无证机构非法开展支付结算业务进行整治。 三、《通知》为什么要全面推进个人账户分类管理制度? 《通知》规定,自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。主要是基于以下几个方面的考虑: 有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。根据公安机关反映,在当前电信网络新型违法犯罪活动中,犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源于两个途径:一是不法分子直接购买个人开立的银行账户和支付账户。不法分子诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户,有的甚至直接组织个人到银行批量开户后出售。二是不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。不法分子利用买到的居民身份证,伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系,到银行开户或者在网上开立支付账户。 强化个人对本人账户的管理。由于我国一人数折、一折一户现象普遍,有些银行也以发卡数量作为经营业绩的考核指标。同时,个人缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等公用事业费用,往往开立多个银行账户,导致个人有大量闲置不用的账户。截至2016年6月末,我国个人银行结算账户77.86亿户,人均5.69户。个人开户数量过多既造成个人对账户及其资产的管理不善、对账户重视不够,为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患,也造成银行管理资源浪费,长期不动的账户还成为了银行内部风险点。 建立个人账户保护机制。在互联网金融和现代通信技术在金融领域中广泛运用的背景下,银行和支付机构依托互联网等电子渠道,为个人远程开立账户,账户的开立越来越方便。但另一方面,当前我国个人信息包括银行卡信息泄露问题突出,因银行卡信息泄露导致的账户资金被窃事件频发。在这种情况下,亟需建立个人账户的保护机制,保护个人账户信息和资金安全。 为此,人民银行作出了相关制度安排,2016年4月1日,《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》正式实施,建立了个人银行账户分类管理机制。根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立、现场核验身份的账户,具有全功能;Ⅱ、Ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户,具有有限功能,且需要与Ⅰ类户绑定使用。 同时,2016年7月1日,人民银行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》正式实施,建立了个人支付账户分类管理机制。同样,根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人支付账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户仅需要通过一个渠道验证身份信息,开户便捷性最高,账户余额可用于消费和转账,但限额较低;Ⅱ、Ⅲ类户分别需通过至少三个、五个渠道验证身份信息,或者通过面对面方式核实身份,具有更高的余额付款限额;Ⅲ类户的余额除了消费和转账外,还可用于购买投资理财产品。 通过个人银行账户和支付账户的分类管理制度安排,支付的安全性和便捷性得到有效兼顾,个人可以更好地分类管理自己的账户,合理分配账户用途和资金,防范资金风险。 四、个人如何利用账户分类管理机制来合理安排使用银行账户? 《通知》实施后,个人可以更好地保护自身信息安全和资金安全。个人使用的银行结算账户将形成以Ⅰ类户为主,Ⅱ、Ⅲ类户为辅的账户体系。 Ⅰ类户是全功能账户,可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等,使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账,以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过I类户办理。Ⅱ类户需与Ⅰ类户绑定使用,资金来源于Ⅰ类户,可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等。Ⅲ类户主要用于网络支付、线下手机支付等小额支付,可以办理消费缴费。 Ⅰ类银行账户与Ⅱ、Ⅲ类银行账户的关系就像是 钱箱 与 钱包 的关系。个人大额资金可以存储在Ⅰ类户中并通过Ⅰ类户办理业务,而个人日常网上支付、移动支付以及其他小额、高频支付,则尽量通过Ⅱ、Ⅲ类户办理。 同时,鉴于个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户,为方便个人异地生产生活需要,《通知》要求银行对本行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自《通知》下发之日起三个月内实现免费,以降低个人支付成本。 上述制度设计,涉及对以前相关制度的调整和完善,为此,人民银行近期将下发通知,对《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定的Ⅱ、Ⅲ类户的功能进行进一步明确和改进。 五、个人已经开立的银行结算账户如何进行分类管理? 为减少对社会公众的影响,此次《通知》主要对增量账户进行规范,即2016年12月1日起,个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的,不再新开Ⅰ类户,只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响,仍然保持正常使用。 公安机关在侦办电信网络新型违法犯罪案件过程中发现,不法分子通常以一个身份证在同一家银行开立几十个甚至上百个账户进行作案,大大超出了个人对账户数量的正常需求。同时,银行也反映目前银行系统中存在大量长期闲置不用的账户。针对这些问题,《通知》要求银行应当对2016年12月1日前同一个人开立多个Ⅰ类户的情况进行排查,核实个人开立多个账户的合理性。个人开户数量较多的,银行应该要求个人作出相应说明。个人无法说明合理性的,银行应当引导个人归并冗余的账户,或者采取降低账户类别等措施,帮助个人合理存放资金,保护资金安全。 上述工作的顺利开展,离不开广大银行客户的主动配合。我们希望大家根据自己的实际情况,将一些闲置不用或用得较少的账户销户,将一些主要用于网络支付或小额高频支付的账户降级为Ⅱ类或Ⅲ类户。这样既可以实现个人资金的集中管理,又可以通过Ⅱ、Ⅲ类户来防范网络支付风险,更好地保护自身的资金安全。当然,如果个人希望按现有方式继续使用已开立的各个Ⅰ类户,仍然可以继续使用,不受影响,但如果数量较多的,应根据银行要求说明情况。 六、买卖账户、假冒开户有什么后果? 账户实名制是一项基础性金融制度安排,是维护经济金融秩序乃至社会秩序的重要手段。人民银行作为我国银行账户和支付账户的监督管理部门,多年来从制度保障、系统建设、专项治理和部门协作等多个方面不断强化账户实名制。经过多年努力,我国账户实名制工作取得重要进展,账户实名制体系基本建立,账户实名率逐年提升,有效保护了社会公众的合法权益、维护了经济金融正常秩序。尤其是随着2007年6月人民银行与公安部共同建设的 联网核查公民身份信息系统 的建成运行,以及二代居民身份证及其鉴别机具的推广,不法分子伪造变造身份证件开户的情况得到了有效遏制。 当前电信网络新型违法犯罪在账户管理方面反映的突出问题,主要是买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户。这些违规行为屡禁不止的主要原因之一是惩戒机制不完善,尤其是对单位和个人缺乏有效的处罚措施,这已经成为了当前账户实名制落实工作中的难点。单位和个人不良账户行为的法律责任不明确、违规成本低,一些个人在利益驱使下大量开立银行账户和支付账户并向不法分子出售获利,不法分子也大量收购他人账户、冒名开户、虚构代理关系开户等用于实施诈骗。 为提升不法分子和相关单位、个人的违规成本,《通知》规定,自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。该项措施将限制违规单位和个人新开账户,限制其参与社会经济活动的便利性,影响其征信记录,违规成本大幅增加,将对不法分子和违规单位、个人起到强有力的震慑作用。 七、《通知》为什么要暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务? 根据公安机关反映的情况,不法分子通常利用个人出售或遗失的居民身份证开立大量账户,用于实施电信网络新型违法犯罪,通过分散资金、迅速转移等手法打乱资金交易路径,阻碍公安机关追查。除涉案账户外,不法分子通常还掌握大量同一开户人名下的多个账户,一旦涉案账户被冻结,还可以继续使用其他账户实施诈骗,这对于社会公众以及开户人本人都存在较大的威胁,暂停涉案账户开户人名下所有账户,能够及时阻断不法分子继续转移资金。另一方面,这项措施对个人也是一种保护,提醒其身份已经被不法分子冒用于违法犯罪,有必要及时与银行主动确认、停止相关账户的使用,避免违法犯罪活动侵犯其权益或者承担连带法律责任。为此,《通知》规定,对于涉案账户开户人名下的其他账户,银行和支付机构应当通知开户人重新核实身份。开户人未在3日内到银行柜面或者向支付机构重新核实身份的,银行应当对账户开户人名下所有账户暂停非柜面业务,支付机构应当对账户开户人名下所有账户暂停业务,重新核实身份后,账户使用恢复正常。 为减少对因身份证件遗失而被不法分子冒名开户的个人的影响,《通知》保留了个人通过银行柜面办理业务的渠道,且个人向银行和支付机构重新核实身份后即可恢复账户使用。同时,《通知》规定如个人确认被冒名开户的,向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明后即可销户。 此外,据公安机关反映,不法分子在大量收购账户、假冒开户后,一些账户不会马上启用,而正常情况下,个人开户后一般会立即启用,长期不用账户应作为异常情况引起高度关注。因此,《通知》规定对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停非柜面业务,支付机构应当暂停所有业务,待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后,方可恢复业务。 八、《通知》为什么要明确银行和支付机构可以拒绝可疑开户? 根据公安机关和银行反映的情况,在不法分子假冒他人或虚构代理关系开户时,有一定的特征和规律,银行工作人员如严格把关,在一定程度上能够有效识别并堵截。现行制度由于没有明确银行可以拒绝为个人开户,对于一些可疑情形,银行和支付机构为降低投诉率往往就办理了开户。为此,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》等现行法规制度,《通知》明确了银行和支付机构在规定的异常情况下可以拒绝开户,主要包括单位和个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形。《通知》严格限定了可以拒绝开户的情形,以防止银行和支付机构随意拒绝开户,侵害消费者权益。 九、《通知》为什么规定被工商部门纳入 严重违法失信企业名单 的单位,以及经核实地址不存在或虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户? 严重违法失信企业名单 是国务院《企业信息公示暂行条例》中明确建立的企业信息约束和信用惩戒机制。为了贯彻落实《企业信息公示暂行条例》和《注册资本登记制度改革方案》等,国家工商总局颁布实施了《严重违法失信企业名单管理暂行办法》。根据《严重违法失信企业名单管理暂行办法》的相关规定,被工商行政管理部门列入 严重违法失信企业名单 的企业是严重违背诚实信用原则、损害消费者合法权益、破坏正常市场秩序的主体,是市场风险的主要来源。 为发挥信用惩戒作用,《严重违法失信企业名单管理暂行办法》要求,工商行政管理部门将严重违法失信企业名单信息与其他政府部门互联共享,实施联合惩戒。《通知》规定被纳入 严重违法失信企业名单 的企业,银行和支付机构不得为其开户,配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。 同时,《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确指出,单位的 身份基本信息 包括客户的名称、住所、经营范围等。因此,经银行和支付机构核实注册地址不存在或虚构经营场所的单位,应视作身份不明客户,银行和支付机构有权利也有义务拒绝为其开户。 十、《通知》为什么要强调建立联系电话号码与身份证件号码的对应关系? 目前,随着手机短信验证码、短信余额提醒和重要事项通知等功能的使用,手机已经成为银行和支付机构验证个人身份和保护个人资金安全的重要手段。在电信网络新型违法犯罪活动中,不法分子往往将同一个手机号码作为多个作案账户的预留银行联系电话号码,以便操控这些账户。通常而言,一个手机号码由一个人使用,应当对应同一个人的账户。为此,《通知》要求银行和支付机构建立账户预留联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对一个联系电话号码对应多个身份证件号码的情况进行排查。考虑到现实情况中,成年人为老人或孩子代理开户时,会预留自己的联系电话号码,《通知》特别规定,对于合理情形,由当事人说明情况后一个联系电话号码可以对应多个身份证件号码;无合理情形的,应当采取暂停银行账户非柜面业务,暂停支付账户所有业务的措施。 要强调的是,现实情况中,单位在批量为个人办理工资卡、社保卡、医保卡、公积金卡等时,可能统一预留了单位财务人员的联系电话号码。对于这种情况,银行应当根据《通知》的要求进行清理,变更为预留个人本人的联系电话号码。 十一、《通知》对支付机构为单位开立支付账户提出了更高的实名制审核要求是出于什么考虑? 根据公安机关反映,目前不法分子用于电信网络新型违法犯罪的作案账户有从个人账户向单位账户转移、从银行账户向支付账户转移的趋势。同时,《非银行支付机构网络支付业务管理办法》主要对个人支付账户实名提出了具体管理要求,对单位支付账户管理和使用规定不够完善。为此,《通知》针对单位支付账户进一步强化了客户身份核实措施,旨在保障客户合法权益,防范不法分子开立匿名或假名单位账户从事洗钱、欺诈、套现、恐怖融资等非法活动。《通知》规定,支付机构为单位客户开立支付账户时,既可以自主或委托合作机构面对面核实客户身份,也可以通过至少三个外部渠道远程交叉验证客户身份,在加强实名制管理的同时为支付机构提供了灵活的选择空间,充分考虑了电子商务的发展需要。 考虑到已经开立支付账户的存量单位客户较多,《通知》为支付机构加强单位客户实名制管理预留了充足的时间。下一步,人民银行还将继续引导支付机构不断强化支付账户实名制管理。 十二、《通知》为什么要提供转账时间选择? 为提高社会资金周转效率,让单位和个人享受高效、便捷的支付结算服务,目前银行和支付机构普遍提供转账实时到账服务,但实时到账也为电信网络新型违法犯罪分子和其他不法分子快速转移资金提供了可乘之机。为既保证单位和个人正常资金转账需求,又最大限度地保障单位和个人资金安全,更好地满足客户多层次支付服务需要,《通知》要求银行和支付机构提供转账服务时,应当向单位和个人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种方式以供选择。单位和个人可根据实际需求自行选择资金到账方式和时间,对于急需资金的,可以选择实时到账;对于不太紧急的资金需求,可以选择普通到账或者次日到账。 十三、《通知》为什么将个人ATM转账调整为资金在24小时后到账? 据公安机关反映,电信网络新型违法犯罪中近一半受害人是在不法分子的诱骗下,通过自助柜员机具向诈骗账户转账,而其中又有很大一部分受害人是在不知情的情况下被不法分子引导在自助柜员机具的英文界面中进行转账操作。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗,但资金已经转出,并被不法分子立即转移。针对此种情况,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,《通知》规定,自2016年12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。这一措施是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施,有助于将资金阻截在被诈骗分子转移之前,但的确也会对一些个人正常业务产生影响,并在一定程度上可能加大银行柜面工作量。对此,我们将充分考虑支付安全性与便捷性的平衡,要求银行和银行卡清算机构进一步积极研究提高自助柜员机转账安全性的技术措施,为下一步适时调整相关政策创造条件。 《通知》还要求银行在自助柜员机具办理转账业务中增加汉语语音提示,通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒,在非汉语操作界面中对资金转出等核心字段必须提供汉语提示。 十四、《通知》在哪些方面加强了非柜面转账管理? 与银行柜面渠道相比,网上银行、手机银行、电话银行、支付机构网站等非柜面渠道由于不能面对面接触操作人,难以确认账户的实际操作人是否是账户的持有人。据公安机关反映,电信网络新型违法犯罪分子在诈骗得逞后,往往通过非柜面转账方式将大量赃款快速拆分、跨地跨境转移。银行和支付机构虽然按照反洗钱制度,可以及时发现异常的转账交易,但却缺乏相应措施对异常交易进行事前阻断。因此,《通知》要求银行加强非柜面转账管理,要求支付机构加强支付账户转账管理,采取了三项管理措施:一是兼顾安全和便利,要求银行和支付机构与客户事先约定支付限额和笔数。对非柜面渠道办理的非同名账户转账业务,银行和支付机构应当与单位和个人就限额和笔数进行事先约定,超过限额和笔数的,银行账户转账应当到银行柜台办理,支付账户则不得办理。单位可以根据自身经营规模、交易特点,个人可以根据自身交易习惯,与银行和支付机构约定限额和笔数。二是强化安全验证方式。除向本人同行银行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。三是大额交易提醒。单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位和个人确认后方可转账,以提醒单位和个人识别潜在交易风险,审慎做出大额资金转账决定。 这三项管理措施在保障单位和个人正常转账需求和效率的同时,也有利于阻断不法分子利用非柜面转账大量转移资金,还能对账户信息泄露后不法分子通过非柜面转账窃取资金起到防范作用,能够更加有效地保护单位和个人资金安全。 十五、《通知》针对银行卡收单、网络支付等业务提出了哪些管理措施? 在开展银行卡收单、网络支付等业务过程中,一些银行和支付机构存在商户资质审核不严、受理终端或网络支付接口管理不规范等问题,为不法分子利用银行、支付机构的支付服务从事违法犯罪活动提供了可乘之机。为规范相关业务管理、加强风险防范,《通知》对银行、支付机构及中国支付清算协会、银行卡清算机构等相关单位提出具体要求: 一是银行和支付机构应当严格落实银行卡收单、网络支付相关监管制度规定,切实履行商户资质审核、风险管理、受理终端和网络支付接口管理等责任,确保商户为依法设立且经营活动合法合规,严防虚假商户申领受理终端或开通网络支付接口、违规移机使用受理终端、违规布放移动受理终端等问题。 二是鉴于银行卡受理终端属于金融服务专用设备,其技术标准符合性和安全防护等级直接关系到客户信息安全、资金安全和支付服务市场秩序,网上随意买卖银行卡受理终端可能导致不符合技术标准、被非法改装过的终端流入市场,继而引发信息泄露、资金被盗等风险。因此,《通知》禁止网上买卖POS机、刷卡器等受理终端。 三是银行和支付机构要确保布放在商户的受理终端持续符合国家、金融行业技术标准和相关信息安全管理要求,并在规定时间内核对全部受理终端的使用地点,对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能,防止受理终端流入不法分子手中用于从事非法活动。 十六、《通知》采取哪些措施强化可疑交易监测? 为有效打击电信网络新型违法犯罪,《通知》要求银行和支付机构加强对账户及其交易的监测,将集中转入分散转出、资金快进快出等多种可疑特征的交易列为可疑交易。 对于列入可疑交易的账户,银行和支付机构应当与单位或者个人核实交易情况,经核实后仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务,支付机构应当暂停账户所有业务,并按照规定报送可疑交易报告或重点可疑交易报告,涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向当地公安机关报告。 十七、无证机构支付业务主要存在哪些危害? 2010年,人民银行发布《非金融机构支付服务管理办法》,建立支付机构业务许可和监管制度,为支付机构依法合规开展业务提供了良好的政策环境。但是,仍有许多机构未经许可,擅自开展支付业务。与支付机构开展支付业务应遵守人民银行关于资金安全、业务合规、信息安全、反洗钱责任等各方面的要求相比,无证机构开展支付业务,不受相关监管规定的约束,风险隐患不容忽视。一是拓展业务没有门槛,为电信网络新型违法犯罪、黄赌毒、洗钱等违法违规商户和客户提供支付服务。二是消费者资金安全缺乏必要保障。现实中已多次发生无证机构挪用商户结算资金 跑路 的风险事件。三是在技术设施、终端机具、客户信息管理等方面缺乏必要的安全保障措施,易造成客户信息泄露、账户信息侧录以及伪卡盗刷等风险事件。四是无底线竞争,严重扰乱支付服务市场秩序。 为维护经济金融秩序,防范支付风险,保障消费者合法权益,根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,人民银行会同13部委制定并发布了《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》。人民银行将会同各地方专项整治工作小组,与公安、工商等部门密切配合,切实做好无证经营支付业务整治工作。整治措施包括关闭无证机构交易处理和资金结算通道,对相关信息进行公告、公示、风险警示,对违规商业银行和支付机构开展责任追究,对无证机构依法查处等。 十八、《通知》建立了怎样的黑名单制度? 为加大对单位和个人违规行为的惩戒力度,《通知》建立了黑名单管理机制,将公安机关认定的买卖账户和假冒开户的单位和个人、工商部门认定的严重违法失信企业、公安机关认定为违法犯活动转移赃款提供便利的银行卡特约商户及相关个人、因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的银行卡特约商户及其法定代表人或负责人等,列入黑名单管理。银行和支付机构不得为黑名单中的相关单位和个人开户或者拓展为特约商户,黑名单信息也将移送金融信用信息基础数据库。 在此也提醒广大公众,要注意保管好自己的身份证、银行账户和支付账户,不要贪图小利将自己的身份证、银行账户和支付账户出售给他人。一方面这种行为给不法分子实施电信网络新型违法犯罪提供了条件,另一方面,个人也可能会因此承担违法犯罪的连带法律责任,并被列入黑名单管理,对自己的经济活动产生不利影响。 十九、社会公众需要配合做好哪些工作? 《通知》规定的管理措施将有效防范电信网络新型违法犯罪,但不可避免也会对社会公众已有的一些支付习惯产生影响,需要广大公众理解和配合。 希望广大公众为保障自身资金安全和加强资金管理,能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行和支付机构要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实。对于因身份被不法分子冒用开户的,相关个人获知情况后应当及时向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明。单位和个人还应当根据自己的支出、消费实际需要,与银行和支付机构约定非柜面渠道转账的限额和笔数,并根据资金到账的实际需要,合理选择实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式,以及银行柜面、网上银行、手机银行、自助柜员机等资金划转渠道。 此外,有两点需要特别提醒社会公众注意:一是在《通知》实施过程中,银行和支付机构向个人重新核实身份,不会以任何理由要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求个人进行转账等涉及账户资金的操作,个人只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行和支付机构规定流程核实身份即可。二是由于个人通过自助柜员机发起的转账业务,在受理后24小时之内可撤销,不法分子可能会利用转账撤销实施新的诈骗,请大家收款时务必审慎确认,防止不法分子借机实施诈骗。

                      拱北海关提醒:帮人带物出入境须谨慎 新华社广州9月30日电(记者魏蒙)拱北海关披露,海关近日查获一起旅行团领队利用团友 托带 走私葡萄酒入境案。海关提醒:旅客帮人带物品入境要谨慎,以防掉进不法分子的陷阱。旅客携带违法物品出入境,不论 自带 还是 托带 ,均须承担法律责任。 9月26日,在拱北口岸进境无申报通道,海关关员截查了一个旅行团,在其中7名团友携带的同款手提袋内,查出未向海关申报的葡萄酒共计14瓶(人均2瓶)。经询,这些酒均系旅行团领队要求 帮忙 带入的。 据缉私人员介绍,近年来,不时会查获这种利用旅行团 托带 物品走私入境的案件。走私团伙在澳门组织货源,利用团友在两边关口集合点名的空隙派货、收货,在内地销售牟利。个别旅行社导游、领队卷入其中,他们 托 团友每人带1至2瓶高档酒入境,说 算是给导游的小费 海关不会查 ,使团友放松警惕。 海关提醒,旅客应充分了解通关规定,如实向海关申报所携带的行李物品,谨慎对待他人 托带 物品的要求。在旅客声称 托带 的行李中,海关查获过各类涉税、违禁违法物品,甚至有毒品、濒危动植物及其制品,因 托带 物品而被判刑的悲剧也时有发生。

                      涉毒驾男子撞车后欲逃被交警抓获。 @德阳城市新媒 图9月29日晚,四川省德阳市旌阳区一司机强闯交警查酒驾卡点,连撞3车。30日,澎湃新闻从旌阳交警大队获悉,肇事司机涉嫌毒驾,所驾车辆系盗窃车且套牌,目前,该男子已被移交刑警大队处理。 据德阳本地资讯微博账号发帖称,29日晚8时许,德阳市峨眉山路附近一辆面包车冲卡,造成多辆汽车受损;面包车还故意遮挡号牌,司机涉嫌酒驾或毒驾,随后被警方制服。 闯关撞车。 @德阳城市新媒 图 现场图片显示,一辆悬挂川F号牌的面包车撞上出租车和私家车,被 夹 在马路中间,一男司机被多名交警按在车前并被带走。 当时交警查酒驾,那个司机估计喝了酒什么的,就闯,结果撞到车了。 目击者告诉澎湃新闻,随后,司机弃车逃跑,结果被设岗的交警抓获。 30日,旌阳区交警大队工作人员向澎湃新闻介绍,经调查,司机不属于酒驾,而是涉嫌毒驾;所驾面包车系盗窃车辆,悬挂号牌也是套牌;目前,嫌疑人因涉嫌多起违法犯罪行为已被移交区刑警大队处理。

                      百对情侣举行仪式。 钟欣 摄 中新社兰州10月7日电 (记者 冯志军) 金九银十 一向是中国人举行婚礼的旺季,国庆黄金周在近年也逐渐成为 结婚黄金周 ,面对短时间内接踵而至的婚宴请柬,内地民众需面对 痛并快乐着 的长假。 假期里取消了上班闹铃,但还是会在每天清晨被院子里此起彼伏的爆竹声惊醒 今年国庆长假选择 宅生活 的兰州 80后 孙健并未享受到期待的惬意生活。他说,不仅每天睡不了囫囵觉,还去赶了几场婚礼, 结婚本是件皆大欢喜的好事,但扎堆在一起就有点"消化不了"。 孙健坦言,国庆扎堆办婚礼在他的朋友中是个普遍问题,不仅是时间分配上的纠结,很多亲朋好友分散在大江南北,有的婚礼在外地举行,需要经受舟车劳顿之困。另外,随着近年不断上涨的婚庆礼金,对上班不久的年轻人而言,可谓 囊中羞涩 。 中新社记者梳理近日媒体公开报道发现,今年国庆长假期间,中国各地上演了扎堆结婚的热潮。如: 天津有2.8万对新人结婚 武汉长假十大连锁酒店婚宴预计6万桌 而在兰州城区,每天上午都有装扮靓丽的婚车车队沿街浩荡穿梭,午后时分大小酒店门外又如同散场的电影院一般热闹嘈杂。 兰州一家兼职经营婚车服务的负责人吉小晶对此感同身受,她告诉中新社记者,7天时间被安排得满满当当,不仅被中国人视为 好日子 的 双号 有忙不完的活,即使单号日子也闲不下来。 连日来,诸如 国庆节=婚庆节?十一你要赶几场婚宴? 国庆长假,你的朋友圈被婚礼刷屏了吗? 等有关国庆婚礼扎堆的话题成为流传于网络上的热点谈资,引发内地不少民众互动 共鸣 。 国庆不是在喝喜酒,就是在去喝喜酒的路上 一个国庆四场婚礼,这个月要吃土了 有网友晒出自己的假期漫长行程和红包支出。更有网友称,长假期间因多个汹涌来袭的 红色炸弹 而 大出血 ,最终被迫放弃了出国旅游的计划。 有专家对此建议,表达祝福最好 点到为止 ,随着社会的发展,现在 随份子 要越来越回归到本来的意义 表达祝福。如果有一天可以超越价值尺度,单纯使用鲜花或礼物来表达祝福,更能回到婚礼的本意。

                      新华网北京10月9日新媒体消息,据国内媒体报道, 十一 期间,有中国游客在韩国济州岛因无法提供纸质酒店订单而被拒入境并被扣留,而在机场 同被扣留 的中国游客人数逾百。 当地时间8日下午,中国驻济州总领事馆就此事作出书面回应。据新华社记者获得的一份说明,根据国际惯例,韩国执法部门有权不允许外国游客入境并拒绝说明理由;就中国游客入境受阻事件,使领馆会在职责范围内视情况提供协助,目前正与当地出入境管理部门进行沟通。 总领事馆同时提醒,如确系受到不公正对待,可收集和保存证据,日后通过投诉或司法途径解决。 【遭滞留,航班紧缺是导因】 近日媒体曝出的 同被扣留 的逾百名中国人,实际上是被韩国政府拒绝入境,而非一次性大规模扣留。 新华社记者从驻济州岛总领事馆处了解到,自当地加强入境审查以来,屡有包括中国游客在内的外国人被阻入境。过去也曾有一天内被拒中国游客达70人的情况。 十一 期间因赴济人数增多,同一天被拒中国游客突破百人,引起国内媒体关注。 据了解,被拒游客之所以滞留机场多日,一个原因是往返于国内和济州岛间的航班机票十分紧张。在无法得到舱位安排的情况下,大多数中国游客只能等待数日,然后搭乘行前购买的回程班机回国。滞留济州岛的中国游客。图片来自网络 对于中国游客可能受到的不公待遇,驻济总领馆表示,使领馆无权干涉当地主管部门执法,但会在职责范围内视情况提供协助,也一直在与当地出入境管理部门进行沟通。同时提醒中国游客,如确系受到不公正对待,可收集和保存证据,日后通过投诉或司法途径解决。 【韩方有权 拒放行 】 实际上,视情况拒绝外国游客入境是国际上通行的权力,并非韩国独有。根据国际惯例,即使游客持有有效签证或前往免签证国家,目的地国出入境管理部门仍有权不允许游客入境,并可拒绝说明理由。 韩国近来确实也加强了入境管理,其重要原因是外国游客逾期滞留者增多。 据韩国法务部5月公布数据,截至去年底,韩国境内的非法居留者已经超过21万人,而对外国游客实施免签制度的济州岛问题最为严重。济州自2002年开始实施免签政策,目前面向除因反恐指定的11个国家以外的所有国家和地区,这导致当地非法居留者人数飙升。2011年,济州岛仅有731名非法居留者;而到2014年,这一数字飙升至1450人。 十一黄金周 期间,中国赴韩游客人数猛增,来韩人员超过20万,其中7万多人选择从济州岛入境。激增的中国游客和济州岛当局强化入境管理间的矛盾突显,入境受阻事件因此增多。 【废除免签政策?并不会】 此外,近期发生的几起中国游客在济州岛违法犯罪事件,在当地造成恶劣影响,一些网民甚至提出废除免签入境政策。 济州政府表示,虽然加强入境审查,但并不赞成废除免签政策,而济州总体是非常欢迎中国游客的。 上月底,在当地发生涉及中国游客的凶杀案后,济州特别自治道观光局局长李腾燦在接受新华社记者采访时说,济州当地政府不赞成废除免签政策,而且免签政策的存废并不是济州道自己就能决定的事,需要韩国中央政府做决定。 不过,李腾燦同时说,他希望能完善免签制度,今后强化入境审查,避免再发生类似事件。 在济州当地旅行社工作的韩国人金女士告诉新华社记者,来济州的外国游客中,中国游客占比最多,对济州的旅游业有很大帮助。如果真的因此废除免签政策,恐怕将给济州经济带来较大负面影响,也肯定会影响到她这样的旅游从业者。 在8日下午回应 中国游客在济入境受阻问题 的说明中,中国驻济州岛总领事馆除了提醒中国游客随身携带必要的旅行入境材料外,同时强调,在济州岛旅游期间,中国游客须遵守当地法律法规、尊重当地风俗习惯,做到文明出游。

                      山西晋城高调出狱的程幼泽等14人涉嫌聚众扰乱社会一案有了新进展。10月9日晚,澎湃新闻从程幼泽的代理律师朱孝顶律师 处获悉,晋城阳城县法院将于10月18日开庭审理本案。 而在程幼泽6月8日因涉嫌聚众扰乱社会秩序罪被第四次批捕的当日,晋城中院还撤销了之前对其减刑的裁定。据澎湃新闻从律师处获取的裁定书,程幼泽减刑被撤销的理由是其在监狱服刑期间有使用移动电话的情况,属重大违反监规的行为。不过,至于移动电话从哪里来的,监狱方面有无相关责任人被追究,澎湃新闻目前还没查到公开信息。 程幼泽出狱当天,百余人在监狱门口列队聚集迎接。检方认为迎接出狱行为干扰了监狱及其周边的秩序 10月8日,阳城县检察院在官网发布消息称,该院已于9月23日对在全国引起轰动的 5.23 涉嫌聚众扰乱社会秩序案的被告人程幼泽等14人提起了公诉。 阳城县检察院称,经审查查明,2016年5月,程幼泽在出狱前,多次通过晋城监狱狱警传递消息、违规安排会见等方式,与刘欣等人多次联系,商量为其组织出狱迎接仪式。根据程幼泽的意图,刘欣、蒙广录等人策划安排迎接事宜。 2016年5月23日早上,刘欣等13名被告人共组织180余人、50余辆豪车前往晋城监狱迎接程幼泽。20余名身着统一服饰的 黑衣人 在监狱管教楼前道路上列队彩排,并将14盘10000响鞭炮及8个100响的礼花炮摆放在监狱门口附近及沿途道路上。 监狱狱警多次要求其解散均被拒绝,驻监狱武警中队接狱方通知后,分三次将警力增派至约30名,手持警棍、盾牌加强对监区门口及监狱大门附近的秩序维护。 阳城检察院称,11时30分,程幼泽身着白色唐装,在刘欣等20余人的簇拥下从监区走出,黑衣人分列两排,夹道欢迎,礼花炮、鞭炮燃放时间长达10余分钟,引来大量群众聚集、围观,致该路段交通完全阻断。 阳城县检察院认为,迎接程幼泽出狱的人员、车辆在监狱附近长时间聚集,大量摆放及燃放鞭炮、礼花炮等行为,导致监狱附近秩序混乱,严重干扰了监狱的正常工作秩序,严重影响了周边医院、学校、幼儿园和居民的正常工作、教学和生活秩序。 当日中午,程幼泽与迎接其出狱的人员在酒店聚餐庆祝。随后,迎接程幼泽出狱的相关视频被微博、贴吧等转发。 澎湃新闻此前曾报道,上述事件引起了山西警方的重视,晋城市公安局成立 5 23 专案组展开侦查,山西省公安厅委派刑侦总队领导和专家指导案件侦破。5月26日,程幼泽被刑拘,其他8名嫌犯被抓获。 6月8日,晋城市检察院发布消息称,程幼泽因涉嫌聚众扰乱社会秩序罪被批捕。此后,再有多名参与当天迎接出狱的人员被批捕。 晋城监狱门口,至少10余盘鞭炮摆放在监区门口的路上迎接刑满释放人员程幼泽。法院撤销原有减刑裁定,称其在监狱违规使用电话 针对检方的指控,程幼泽的代理律师朱孝顶认为,其行为不构成犯罪。 朱孝顶说,程幼泽本身没有扰乱社会秩序的故意。 迎接只是一种形式,在监狱门前燃放鞭炮是一种习俗,且晋城不像北京有禁止燃放烟花爆竹的规定。 朱孝顶称。 据公开报道显示,程幼泽曾三次深陷囹圄,54年的生涯中有20余年在监狱度过。 1984年4月,他因犯抢劫罪被晋东南地区中院判处有期徒刑六年,1988年4月获释。1996年12月,他因犯流氓罪、抢劫罪、故意毁坏公私财物罪、赌博罪被山西高院判处有期徒刑15年,2006年获释。 2009年10月,程幼泽第三次犯事被抓。2012年9月,他因犯非法买卖爆炸物品罪、故意伤害罪、非法拘禁罪被山西高院判处有期徒刑八年。 2016年5月16日,晋城中院以 程幼泽在监狱服刑改造期间,认罪悔罪,遵守法规及监规,接受教育改造,受到1次监狱记功,5次表扬奖励,2次嘉奖 为由,裁定对其减去余刑。 5月23日,程幼泽刑满释放。之后发生高调出狱事件,他被刑拘,再被批捕。 据晋城中院于2016年6月8日作出的裁定显示,在程幼泽被批捕当天,该院裁定撤销之前对其减刑的裁定。 晋城中院称,晋普山地区检察院在程幼泽出狱后,发现了程幼泽在服刑期间有使用移动电话的情况,认为程幼泽不符合 确有悔改表现 的法定减刑条件,提出检察建议书,建议重新审理程幼泽减刑案件。 经审理查明,程幼泽在服刑期间,本院减刑裁定送达之前,确有在监狱使用移动电话的行为,此属重大违反监规的行为。经查证属实,应予以确认。 晋城中院称,经审委会讨论,裁定撤销对程幼泽的减刑裁定,对程幼泽不予减刑。

                      腾讯彩票代理光明日报记者 李晓东 周洪双 2018全国大众创业万众创新活动周10月9日在四川成都正式启动。本次活动主题为 高水平双创,高质量发展 ,设成都主会场和北京会场,全国各省和新疆生产建设兵团同步举办活动。 这是 双创 活动周设立以来首次将主会场设在西部。在成都主会场,主题展示、创新创业平台建设推进会、创业乐天府、 黑科技 每日秀等重点活动次第展开,既别开生面地展示出全国各地尤其是四川推动高水平 双创 的成就,也立体化呈现了 双创 理念和文化,让观众切身感受 双创 给生活、给社会发展带来的巨大变化。 充分体现西部创新创业特色 在成都天府五街路口,2018全国 双创 活动周吉祥物 蓉蓉 与 壮壮 头戴哈雷风镜,萌趣可爱,吸引了路人的目光。 蓉蓉 与 壮壮 的背后就是今年 双创 活动周成都主会场活动的举办地 菁蓉汇。 菁蓉汇是成都的 双创 地标,也是成都新经济活力区和国际化合作的核心功能载体。成都市发改委党组成员、副主任冯劲夫说: 2018年全国 双创 活动周主会场选择在成都,将完整构筑起 北有中关村、南有深圳湾、东有长阳谷、西有菁蓉汇 的全国 双创 区域引领版图,并与海外 双创 周一道,连接起全球创新创业脉搏,共促 双创 全面升级,带动成都、四川甚至中西部区域产业结构持续优化。 这是一次 川味十足 的活动周。吉祥物 壮壮 是去年已经亮相全国 双创 活动周的一只独角兽, 蓉蓉 则是一只大熊猫,是今年启用的、充分体现四川特色的吉祥物。成都还开通了 蓉蓉号 壮壮号 菁蓉汇号 等 双创 主题地铁专列。启动仪式上,川味版的 双创 周主题曲《创响中国》更是赢得无数点赞。 充分体现西部创新创业特色、四川创新改革亮点,是今年 双创 活动周成都主会场活动的重要着力点。 四川省发改委主任范波说,主会场突出首次走进西部的特点,精心打造极具 川味儿 的 创业乐天府 等特色活动,充分展现军民深度融合、少数民族创业、农民工返乡创业等西部创新创业特色。活动周期间,四川天府新区还将牵头发起成立西部地区 双创 示范基地联盟,并发出打造 双创 升级版 成都倡议 。 黑科技 让观众感受 双创 改变生活 无需编写代码,只需拖动图标、设定参数,就可以像搭积木一样完成编程 亮相本次 双创 活动周成都主会场的编程猫,以一种可视化、易理解的方式,教小朋友编程,吸引了很多观众围观。 该公司市场经理王浩告诉记者,编程猫自主开发的系列编程工具和教学方案可帮助孩子轻松学习编程,解决了少儿编程老师难教、学生难学的问题。据介绍,学生可在编程猫平台上创作游戏、软件、动画和故事等,在创作过程中培养逻辑思维能力、任务拆解能力和创新实践能力。同时,老师可运用编程猫工具,将编程与不同学科结合,轻松制定创新课件和互动模式,打造有趣、高效的教学交互课堂。 应接不暇的 黑科技 是本次 双创 活动周的一大亮点。本次活动围绕人工智能、机器人等热门领域,每天发布科技前沿创新产品和设计方案,组织观众开展现场互动体验,让观众第一时间感受到最新科技成果给生产生活带来的改变。 可在水中使用的插座、用液态金属像墨水一样打印的电路板、可穿戴的外骨骼系统、可握笔写字的机器人 每一种闻所未闻、见所未见的新产品,都让观众近距离感受到了 双创 改变生活的无穷可能。成都市常务副市长谢瑞武说,此次活动将充分展示改革开放最亮丽、最丰硕、最有示范意义的 双创 成果,全面展示成都新经济发展之城、 黑科技 创新之都的风采。 创业沃土激发 双创 活力 在本次 双创 活动周成都主会场,来自河南鹿邑县的化妆刷引起了不少关注。据现场负责人介绍,鹿邑有加工羊尾毛的传统,近年来,当地着力引回创业者以做大产业,变原料供应为生产终端产品,打造 中国化妆刷之乡 。随着化妆刷产业日益壮大,一大批返乡农民工创办的新型生产实体应运而生。截至目前,鹿邑县农民工返乡人数达到7万余人,成功创办实体6800多家,带动就业12.7万人,实现区域增加值318.92亿元。 种好梧桐树,引得凤凰来。孵化器和众创空间、 双创 基地也是本次活动周的一大看点。国家电网国家 双创 示范基地、中科院科技 双创 综合平台、国家创新创业政策信息服务网、高新技术服务超市、新希望国家 双创 示范基地 一个个实力雄厚的创业平台,为创业者提供了最便利的条件和最周到的服务,降低了创业门槛,激发了他们的创业热情。 2017年,成都高新区通过聚集政府、高校院所、市场机构等高新技术服务资源,整合研发设计、知识产权、技术转移等服务功能,探索打造高新技术服务超市,让 双创 服务像超市购物一样便利。目前,高新技术服务超市已入驻321家相关服务机构,汇聚创新创业要素资源3187项,降低企业成本超过5000万元。 从创业初期到加速发展的过程中,成都高新区给我们提供了房租、税收、人才引进、资金等多项扶持,犹如雪中送炭,帮助公司突破发展瓶颈、快速成长壮大。 医云科技创始人兼CEO王仕锐说,成都高新区提供的优越的创业沃土,有力推动了医云科技的创业和发展壮大。 《光明日报》

                      中国天气网讯 中央气象台5月6日06时继续发布暴雨蓝色预警: 预计,5月6日08时至5月7日08时,华南中部、四川盆地西北部、陕西西南部、甘肃东南部、西藏东南部、台湾岛等地的部分地区有大雨,其中,广西东部、广东西部、甘肃东南部、陕西西南部、四川盆地西北部、西藏东南部等地的部分地区有暴雨,上述部分地区有短时强降水,局部并伴有雷暴大风或冰雹等强对流天气。 防御指南: 1、建议政府及相关部门按照职责做好防御暴雨应急工作; 2、切断有危险地带的室外电源,暂停户外作业; 3、做好城市、农田的排涝,注意防范可能引发的山洪、滑坡、泥石流等灾害。

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